Khuyến nghị: MUA, giá mục tiêu 30,400 VND, tiềm năng tăng 25%.
Luận điểm đầu tư:
-
Tăng trưởng tín dụng bền vững >20% trong nhiều năm tới.
-
NIM tích cực nhờ CASA cao và quản trị CoF hiệu quả.
-
Tăng trưởng lợi nhuận và bộ đệm dự phòng vững.
Rủi ro:
-
Cạnh tranh trong ngành ngân hàng ngày càng gay gắt.
-
Các rủi ro tín dụng từ khách hàng doanh nghiệp lớn vẫn cần theo dõi.
